Открытие текущих банковских счетов для компаний-нерезидентов

Введение

Нерезиденты стран бывшего СССР, в том числе Российские, активно используют банки Казахстана для международных расчётов. При этом не всегда требуется создавать ТОО — многие банки открывают текущие счета нерезидентам, если соблюдены требования Комплаенса.

Процедура открытия счёта

1. Подготовка документов

Банки обычно требуют:

• Учредительные документы (Устав и Свидетельство о государственной регистрации) Компании;
• Выписку из ЕГРЮЛ или из Торгового реестра или его электронного аналога страны регистрации этой Компании;
• Копии паспортов бенефициаров/директора(-ов) Компании;
• Документы о структуре собственности и сведения о конечных бенефициарах Компании;
• Могут потребоваться - Документы, подтверждающие деятельность Компании (контракты, инвойсы, сайт) и описание бизнес-модели и финансовых потоков.

2. ИИН директора и БИН Компании-нерезидента

Для подачи на официальное одобрение Банком необходимо получить ИИН Директора и БИН Компании.

• Процедура получения ИИН включает в себя посещение ЦОН директором Компании, Для получения ИИН потребуется паспорт директора. Срок выдачи до трех раб. дней.
• Процедура получения БИН возможна удаленно без очного посещение ЦОН директором Компании. После получения ИИН можно подавать заявление о получении БИН. Для этого необходимо подготовить следующий перечень документов:
  • Заявление о постановлении на налоговый учёт.
  • Копия паспорта или иного документа, удостоверяющего личность руководителя компании.
  • Документ о присвоении ИИН.
  • Копии Учредительных документов. Копии уставных документов компании, включая устав и свидетельство о регистрации.
  • Документ высшего органа управления Компании о назначении руководителя компании и - Приказ о назначении этого руководителя, также необходим аналогичный документ о том, что решено открыть счет в банках второго уровня в РК.
  • Выписку из ЕГРЮЛ или из Торгового реестра или его электронного аналога страны регистрации этой Компании.
  • Сведения о конечных бенефициарах Компании, обычно это указывается в Выписке или иных специальных отчетах Компании, в зависимости от страны-резидентства этой Компании;
  • Доверенность на представителя. В случае, если заявитель не является руководителем компании, требуется доверенность на подачу документов.

Данный перечень общий, но в зависимости от страны, в которой зарегистрирована компания, а также от организационно-правовой формы и специфики деятельности могут потребоваться дополнительные документы, такие как лицензии, разрешения и т.д.

Документы с заявлением направляются в налоговую службу, после чего в течение 3-15 рабочих дней оформляется БИН.

Все документы, должны быть апостилированы и нотариально переведены на русский или казахский языки.

Результатом будет выдача Свидетельства о присвоение БИН в электронном формате со штрих-кодом, лица выдавшего данный документ.

3. Заполнение анкеты компании-нерезидента и/или опросный лист

В зависимости от Банка Компания должна указать:

• тип операций;
• валюты счетов;
• объём планируемых транзакций;
• цели открытия счёта.

4. Проверка банком (Compliance)

Обычно занимает от 3–14 дней. Банк может запросить:

• дополнительные договоры;
• подтверждение происхождения средств;
• пояснения по контрагентам.

5. Открытие счета и дистанционное обслуживание

Счёт открывается в тенге, далее Компания, по собственной инициативе, в установленной системе Интернет-банкинга (СИБ) открывает необходимые счета в других валютах - долларах, евро, юаня и т.п.. При дистанционном открытии счета необходимо подписать и нотариально заверить Карточку образцов подписей директора (-ров) и другие документы, в зависимости от банка, где открывается счет.

Тогда же в СИБ происходит подписание Договора на банковское обслуживание, как правило, это делается в виде Договора присоединения.

6. Оплата тарифа на открываемый счет

После открытия банковского счета в зависимости от банка, где открывается счет, необходимо оплатив годовой тариф за обслуживание в данном банке. Обычно это составляет сумму от 600-650 USD/год.