Как проводить оплаты поставщикам в КНР из России

Главная / Как проводить оплаты поставщикам в КНР из России

Для целей открытия счета в российском банке иностранной организации прежде всего необходимо встать на учёт в российской налоговой службе. Такая процедура состоит из нескольких последовательных этапов:

1. Сбор и предварительная проверка документов иностранной компании.
Здесь важно понимать, что налоговые органы в России имеют устоявшуюся практику требований к документам, которая не всегда очевидна. Документы из разных стран различаются по структуре, содержанию и юридической силе. Задача на этом этапе — сформировать такой пакет, который будет принят с первого раза, чтобы избежать многодневных или многонедельных доработок.

2. Апостилирование или консульская легализация документов компании в стране регистрации компании.
Выбор способа зависит от того, является ли страна участницей Гаагской конвенции 1961 года.

3. Нотариальный перевод документов на русский язык и заверение перевода в России.
Помимо чисто технической стороны, требуется внимательная вычитка готового перевода. Необходимо убедиться, что терминология в переводе соответствует формулировкам и не противоречит информации, которая будет указываться в заявлении.

4. Заполнение заявления о постановке на учёт и подача документов в налоговый орган уполномоченным представителем по доверенности.
Постановка на учёт осуществляется в течение пяти рабочих дней (п. 2 ст. 84 Налогового кодекса РФ), по итогу чего выдаётся свидетельство о постановке на учёт.

Документы для постановки на учет: на практике запрашивают два основных документа. Первый — выписка из торгового реестра страны регистрации. Второй — документ уполномоченного органа страны регистрации, который подтверждает, что компания состоит на налоговом учёте у себя в государстве, с указанием местного идентификационного номера налогоплательщика или его аналога. Если в выписке из торгового реестра уже содержится этот налоговый номер, представлять отдельный документ не требуется.

Сама по себе постановка на учёт не означает, что компания начинает вести деятельность в России или что у неё возникают обязательства по уплате налогов в РФ. Это чисто регистрационная процедура, необходимая для идентификации нерезидента в российских финансовых и налоговых системах. При этом, важно, что налоговый учёт не требует привязки к конкретному банку.

I. Открытие счёта в Российском банке

В последние годы банки в России крайне тщательно проверяют будущих клиентов. Требования к документам, внутренние процедуры и скорость принятия решений могут заметно отличаться от банка к банку. Поэтому разумная стратегия — направить анкеты на предварительное рассмотрение сразу в несколько банков, поскольку подача анкеты, как правило, не создаёт обязательств по дальнейшему заключению договора. Это позволяет не терять время в случае отказа или затягивания проверки в одном из банков.

В настоящем материале рассмотрим санкционные и несанкционные банки.

Российские санкционные банки

1. Альфа-банк

Банк предлагает выбор из трех основных пакетов расчетно-кассового обслуживания (РКО), позволяющих подобрать условия под масштаб бизнеса и количество платежей.

Общим для всех пакетов является:

Открытие счета в рублях и юанях — бесплатно.
Заверение первой карточки с образцами подписей — бесплатно (каждая следующая — 610 ₽).
Подключение интернет-банка «Альфа-Бизнес Онлайн» — бесплатно.

Различия начинаются в стоимости обслуживания и комиссиях за переводы.

А) Пакет «Активные расчеты»

Ежемесячное обслуживание счета: 3990 рублей.
Переводы юрлицам и ИП (включено в пакет): 50 бесплатно, далее 49 ₽ за перевод.
Переводы физлицам (до 200 000 ₽/мес.): бесплатно.
Снятие наличных (до 200 000 ₽/мес.): бесплатно.

Б) Пакет «Быстрое развитие»

Ежемесячное обслуживание счета: 1990 рублей.
Переводы юрлицам и ИП (включено в пакет): 25 бесплатно, далее 59 ₽ за перевод.
Переводы физлицам (до 100 000 ₽/мес.): бесплатно.
Снятие наличных (до 100 000 ₽/мес.): бесплатно.

В) Пакет «Высокие обороты»

Ежемесячное обслуживание счета: 7690 рублей.
Переводы юрлицам и ИП (включено в пакет): 200 бесплатно, далее 29 ₽ за перевод.
Переводы физлицам (до 400 000 ₽/мес.): бесплатно.
Снятие наличных (до 400 000 ₽/мес.): бесплатно.

Ключевая информация для работы с Китаем:
Прямые переводы в китайские банки (в юанях) по опубликованным тарифам отсутствуют. Если вы планируете работать через Альфабанк с китайскими контрагентами существуют индивидуальные схемы (через агентов, третьи страны или специально одобренные банки-корреспонденты). При работе с финансовыми агентами, которые осуществляют переводы через третьи страны, в контракте необходимо прописывать отдельным пунктом или заключить дополнительное соглашение о возможности проведения оплаты третьим лицом. Назначением платежа могут быть логистические услуги или оплата за товары. С каждым агентом индивидуально утверждается сумма перевода.

Переводы в юанях:
Комиссия: от 0,3% до 4,9% в зависимости от банка получателя. Минимальная комиссия: 3000 ₽. Банк рекомендует уточнять SWIFT-код банка контрагента перед отправкой.

Валютный контроль:
Выполнение функций агента валютного контроля: комиссия взимается за каждую операцию поступления и списания средств. Тариф: 0,15% (от рублевого эквивалента суммы), но не менее 750 ₽.

Другие валюты, полезные для транзитных платежей:

Казахстанские тенге: 1% от суммы (минимум 4500 ₽).
Белорусские рубли: 0,15% от суммы (минимум 3000 ₽, максимум 20 000 ₽).
Армянские драмы: 1,1% (минимум 3000 ₽).
Узбекские сумы, таджикские сомони, киргизские сомы и другие валюты также могут быть обработаны. Уточняйте тариф индивидуально для каждой валюты.

2. Т-Банк

Банк предлагает три линейных тарифа: «Простой», «Продвинутый», «Профессиональный». Все тарифы включают бесплатное открытие неограниченного количества счетов в рублях и валюте. Все тарифы дают первые 2 месяца обслуживания бесплатно после открытия счёта (если нет индивидуальной тарификации). Доступ в личный кабинет и выпуск ЭЦП для директора и сотрудников — бесплатно на всех тарифах.

№	Наименование	Контактная информация	Тарифы
1	АО АКБ АЛЕФ-БАНК	г. Москва, ул. Молдавская, 58 495 411 77 47	— открытие счета в рублях и ин.валюте– 2 000 р. за каждый — ведение счета – 0 — зачисление денежных средств – бесплатно — комиссия за трансграничный перевод – 25 р. за документ
2	ООО КБ ВНЕШФИНБАНК	115184, г. Москва, ул. Пятницкая, д.55/25, стр.4, +7 (495) 256-80-20	СТАРТ — открытие счета – 0, ежемес.обслуживание — 0, Зачисление средств – 0, комиссия за исходящий платеж -60 р., комиссия за трансграничный перевод — 0.15% от суммы перевода (мин. 1500 р., макс. 50 000 р.). Комиссии банков-корреспондентов (в случае их выставления) списываются дополнительно. КОМФОРТ — открытие счета – 700 р., Зачисление средств – 0, комиссия за исходящий платеж -40 р., комиссия за трансграничный перевод — 0.15% от суммы перевода (мин. 1500 р., макс. 50 000 р.), ежемес.обслуживание – 1200 р. ПРОФИ — открытие счета — 0, Зачисление средств – 0, комиссия за исходящий платеж -30 р. при превышении установленного лимита распоряжений, в пределах лимита не взимается, комиссия за трансграничный перевод — 0.15% от суммы перевода (мин. 1500 р., макс. 50 000 р.), ежемес.обслуживание – 4500 р. УСПЕХ — открытие счета – 1000 р., Зачисление средств — 0, комиссия за исходящий платеж -30 р. при превышении установленного лимита распоряжений, в пределах лимита не взимается, комиссия за трансграничный перевод — 0.15% от суммы перевода (мин. 1500 р., макс. 50 000 р.), ежемес.обслуживание – 20000 р. *Можно начать со старта и потом уже перейти на другой тариф – комиссия за переход 500 р.
3	АКБ АЛМАЗЭРГИЭНБАНК АО	—	— Комиссия за открытие – 2500 р. — Открытие счетов в иностранной валюте – 1500 р. — Открытие счетов в ин.валюте при одновременном открытии счетов в валюте РФ – беспл. — ежемес.комиссия за обслуживание счетов при наличии услуги ДБО – 500 р. — ежемес.комиссия за обслуживание счетов при отсутствии услуги ДБО – 1 500 р. — комиссия за зачисление средств на счет клиента – 0 — перевод средств в другие банки – 49 р. — переводы в Казахстан — 0,02% от суммы перевода — переводы в Китай — 4,75% от суммы перевода
4	АЗИАТСКО-ТИХООКЕАНСКИЙ БАНК (ПАО)	—	— открытие рублевого счета – 48 000 р. — открытие счет в юанях — 50 000 р. — страховка от 35 000 до 50 000 рублей — комиссия за перевод – 0,25% — комиссия за входящий — 0 Рассматривают заявку от 2 мес. до — 8 мес. Самый длительный срок в сравнении с другими банками, которые рассматривают заявку до 7 рабочих дней.
5	АО БАНК ИНТЕЗА	Москва – 3 отделения 8 800 2008 008	Открытие расчетного счета в рублях – 6000 р. Оформление и заверение карточки с образцами подписей – 500 р. Комиссия за зачисление – 0 Комиссия за перевод ЮЛ на счет в другом банке РФ – 60 р. Комиссия за перевод в ин.банк – 0,2 от суммы платежа (мин. 1500 р., макс. 105 000 руб.)
6	АО КБ КОСМОС	123317, г. Москва, Красногвардейский б-р, д. 7, помещение 1/1. (495) 792-88-92	-открытие счета – 3000 р. — ведение счета — 500 р. за квартал — комиссия за зачисление средств – бесплатно — комиссия за исходящий платеж — 0,1% от суммы (мин. 500 рублей, макс. 5 000 рублей)
7	Банк «СЕРВИС РЕЗЕРВ» (АО)	101000, г. Москва Садовая-Черногрязская д.22 стр.3. +7 (495) 229 42 00	— открытие рублевого счета с проверкой документов – 1500 р., после проверки – 500 р. — зачисление средств – бесплатно — исходящие переводы — 0,058% от суммы
8	БАНК АГОРА ООО	г. Москва, пер. 2-й Троицкий, д. 3, 8 (499) 709-25-25	Комиссия за открытие счета в рублях и ин.валюте — 3000 р. Комиссия за открытие счета представителем по доверенности – 8000 р. комиссия за списание средств — 0,1%* (min 600 рублей, max 10 000 рублей) Срок проверки – 2,3 дня 2500 – проверка удостоверения 4000 – токен ЭЦП – 5000 рублей
9	АО БАНК РАЗВИТИЕ-СТОЛИЦА	105064, г. Москва, Нижний Сусальный пер., д. 5, стр. 15, +7 (495) 937-91-50	2 пакета: Базовый: — открытие и обслуживание счета — 500 р в месяц, перевод средств в валюте РФ – 100 р., в юанях — 0,2% от суммы (мин. 500 CNY, макс. 1 500 CNY), зачисление средств – бесплатноТрансформер: — открытие и обслуживание счета — 500 р в месяц, зачисление средств на счет – бесплатно, перевод средств в валюте РФ — 100 р., в юанях — 0,2% от суммы (мин. 500 CNY, макс. 1 500 CNY)
10	ООО КБ ДРУЖБА	Московский филиал: 109044, г. Москва, ул. Воронцовская, д. 4, стр. 1, +7 (495) 419-28-13, snv@bankd.ru	— комиссия за открытие счета – 2500 р. — комиссия за открытие счет в ин.валюте – 1500 р. — Ежемес. комиссия за обслуживание счета – 1500 р. — комиссия за переводы в сумме до 100 000 р. – 1% от суммы, в сумме от 100 001 р. до 1 500 000 р. – 1,5% от суммы, свыше 1 500 001 р. – 3,0% от суммы.
11	ООО ПРОМСЕЛЬХОЗБАНК	Адрес: г.Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Тверской, ул. Малая Дмитровка, д.14, стр.4, 8 (495) 665-15-62	— открытие счета 50 000р., в ин-валюте – 20 000р. — ведения счета – 20 000 р. ежемесячно, в ин.валюте – 2 000 р. — зачисление средств от банка или клиентов банка – 0, из иных банков – 0,2% от суммы — комиссия за исходящий перевод – 0,2 % от суммы
12	Банк ИПБ (АО)	+7 (495) 411 00 00	открытие счета – 2000 р. — комиссия за трансграничный перевод в рублях – в Казахстан – 0,01% от суммы перевода (мин.25 р.); в Китай – 4,5% от суммы перевода (мин.25р.) -комиссия за зачисление – 0 — комиссия за перевод в юанях – 0,12% от суммы (мин. 300 юаней, макс.3500юаней)
13	Первый Инвестиционный Банк	127247, г. Москва, Бескудниковский бульвар, д. 36, корп. 1, +7 (495) 777-77-47, + 7 993 550 16 77	— открытие счета в валюте РФ и ин.валюте – 5000 р. — ведение рублевого счета – 500 р, в ин.валюте – 1300 р. — зачисление средств – 0 — комиссия за исходящий – 35 р. (до 15:30 моск.времени), 100 р. дополнительно с 15:30 до 16:45, 200 р. дополнительно с 16:45 до 19:00
14	АО ОТП БАНК	—	Действуют 6 тарифов, рассмотрим тариф «ВЭД без границ»: — стоимость ежемес. обслуживания – 5990 р., при оплате за 6 мес. – 29 976 р., за 12 мес. – 53 916 р. — открытие счета в рублях и ин.валюте – бесплатно — комиссия за трансграничный перевод средсвт – 1% — комиссия за перевод с юанях — 0,15% (мин. 40 USD, макс. 220 USD)
15	АО КБ СОКОЛОВСКИЙ	—	— комиссия за открытие счета – 3000 р. — комиссия за трансграничные переводы – 0,5 % от суммы перевода, в китайских юанях – 40 $ за document — комиссия за ведение счета в РФ и ин.валюте — 0
16	АО РАЙФФАЙЗЕНБАНК	Москва, Ленинский проспект, 148, +7 495 721-91-00. С 10 до 19:00 без перерыва	Максимум: — ежемес. плата за обслуживание – 7500 р., открытие счета – 0, бесплатные исходящие платежи – 300 платежей, далее по 25 р., зачисление средств – 0. Оптимум: — ежемес. плата за обслуживание – 2900 р., открытие счета – 0, бесплатные исходящие платежи – 60 платежей, далее по 25 р., зачисление средств – 0. Суперноль: — ежемес. плата за обслуживание – 0, открытие счета – 0, исходящие платежи – 0, зачисление средств – 0,99%. Открытие счета в рублях и ин.валюте — 0, ежемес. обслуживание — 4100р., зачисление – 0, исходящие платежи в рублях – 60 платежей бесплатно, в ин.валюте – 0,07% (мин. 25, макс 300 $)
17	АО МОСКОМБАНК	+7 (495) 109-00-14, bank@moscombank.ru, 119146, Москва, 1-я Фрунзенская, д. 5	— открытие счета – 10 000 р. — срок открытия – 5 дней — годовая комиссия за обслуживание счета – 15 000 р. — зачисление перевода средств на счет – 0 — трансграничные переводы и переводы в пользу нерезидентов – 0,16% (мин.1 000 р)
18	АО «ПроБанк» Профессионал Банк	—	— открытие счета – 1 000 р. — комиссия за ведение счета — 0,2% от дебетового оборота по счету – ежедневно — комиссия за перевод – 60 р. + дополнительно 0,1 % от суммы платежа
19	ООО ЦИФРА БАНК	—	4 тарифа, рассмотрим пакет услуг «ВЭД»: — плата за ежемес.обслуживание – 3490 р. — ведение счета при отсутствии оборотов – не более 10 000р. — исходящий трансграничный платеж – 0,25 % от суммы перевода (мин. 750 р.) — зачисление средств — 0
20	НАЦИНВЕСТПРОМБАНК (АО)	119121, г. Москва, пер. 2-й Неопалимовский, д. 10; +7 (495) 276-22-86	— открытие счета в рублях и ин.валюте – 1000 р. — ежемес.комиссия за ведение счета — 500 р. (300 р. в ин. валюте) — комиссия за зачисление средств – 0,15% (мин. 800 р.) — трансграничные переводы в валюте РФ – 0,1% (мин.800 р. , макс. 150000 р.) — комиссия за перевод в юанях – 0,20% (мин. 200 юаней, макс. 2000 юаней).
21	NOVYJ VEK BANK	г. Москва, ул. Дубининская, д. 45, +7 (495) 223-00-63	— открытие счета – бесплатно — ведение счета – 200 р. — комиссия за зачисление средств – 0 — ежемес. обслуживание – 500 р. — комиссия за внешние переводы – 39 р. — Срочное исполнение платежей по согласованию с Банком – 0,1 % от суммы платежа (мин. 100 р., макс. 5000 р.)
22	ПРИО-ВНЕШТОРГБАНК (ПАО)	ДО ул. Преображенская, д.2, корп. 1 пом. 5Ц, +7 (4912) 200-003	Базовый: — открытие счета -1500, ведение счета – 1000, зачисление средств – 0,1 % от суммы, исходящий платеж – 25 р. Акционный: — открытие счета – бесплатно, ведение счета – 1000 р., зачисление средств – 0,1 % от суммы, исходящий платеж – 25 р.
23	РЕСПУБЛИКАНСКИЙ КРЕДИТНЫЙ АЛЬЯНС ООО	109004, г.Москва, ул.Воронцовская, д.13/14, стр.1, 8 495 911 20 65 (номер телефона валютного департамента)	— открытие счета в рублях – 10 000 р., в ин.валюте – 2000 р. — ведение рублевого счета — 700 р., в ин.валюте – 0 — ежегодная комиссия по счету в валюте РФ и ин.валюте в случае отсутствия операций в теч.1 года — в пределах остатка, но не более 3 000р. — зачисление средств – 0 — переводы в юанях — 0.2% от суммы операции, но не менее 70-00 Долларов США и не более 200-00 Долларов США; — переводы в Казахстан — 0.2% от суммы операции, но не менее 50-00 Долларов США и не более 200-00 Долларов США
24	ЭС-БИ-АЙ БАНК ООО	125315, г. Москва, Ленинградский проспект, 72, корп. 2, корп. 3 (метро Сокол), +7 (800) 700-65-12	Работают напрямую с Mizuho Bank (йены) и Harbin Bank (юани). Открытие счетов в рублях и китайском юане — БЕСПЛАТНО. 2 тарифных пакета для валютных счетов: Japan Pro — 2 500 руб./мес. (до 50 рублевых платежей бесплатно, каждый последующий 25 руб.) Japan Standard — 1 000 руб./мес. (каждый рублевый платеж 50 руб.) Комиссия за рублевые платежи в банки-нерезиденты составит 0,2% (мин. 3000 руб, макс. 50 000 руб).
25	ООО СПЕЦСТРОЙБАНК	109004, г. Москва, ул. Александра Солженицына, 12, стр. 4, +7 (495) 755-5666	10 000 – проверка документов (директор/представитель приезжает и подает документы для проверки, которая длится 2-3 дня). В случае отказа в открытии комиссия не возвращается. — открытие счета – бесплатно — исходящий платеж – 48 р. за каждый документ — ведение счета — 1900 р.
26	ООО УНИФОНДБАНК	127473, г. Москва, 1-й Волконский переулок, дом 13, +7 (495) 228-19-88	— открытие счета в рублях и юанях – бесплатно — ведение счета – 0 — Ведение счета при отсутствии операций по счету в течение года с даты открытия счета или с даты последней операции по счету (при наличии остатка средств на счете) – 10 000 р. в месяц — зачисление средств – в рублях бесплатно, в юанях – 200 юаней. — зачисление сумм от трансграничных переводов — 0,5% от суммы (но не менее 15 000 руб.) — исходящий трансграничный перевод — 0,35 % от суммы (но не менее 7 000 руб.)

3. ВТБ

ВТБ предлагает линейку из шести пакетов РКО — от полностью бесплатного для старта до премиального с большими объёмами включённых операций. Плюс отдельные условия для валютных счетов и ВЭД, которые можно подключать как в базовом варианте, так и через платные опции «ВЭД.Рубли» и «ВЭД.Валюта».

Самый простой вариант — пакет «На старте». В течение первых трёх месяцев обслуживание действительно бесплатное при условии подключения дистанционного банковского обслуживания не позже второго месяца. Начиная с четвёртого месяца комиссия составит 490 рублей, но только если входящий оборот по счёту окажется ниже 50 тысяч рублей в месяц. Если оборот выше — платить за пакет не нужно. Однако важно понимать: «На старте» действует всего 12 месяцев, после чего клиента автоматически переводят на пакет «Всё по делу», если только он сам не выберет другой.

Далее идут классические пакеты с фиксированной абонентской платой. «Всё по делу» стоит 680 рублей в месяц и включает 8 бесплатных платежей, после чего 78 рублей за платёж. Внесение наличных — от 1% без лимита бесплатного объёма, снятие — от 3%. Это базовый вариант для компаний с небольшим документооборотом.

«Самое важное» обойдётся в 1480 рублей, но новым клиентам доступна акция «Полгода за полцены» — первые 6 месяцев по 740 рублей. Здесь уже 30 бесплатных платежей, затем 60 рублей. Появляется лимит на бесплатное внесение наличных — 50 тысяч рублей в месяц, далее комиссия от 0,225%. Снятие наличных стоит 2%. Для многих растущих компаний это оптимальный баланс цены и объёма услуг.

«Всё включено» — 3000 рублей в месяц или 1500 по акции в первые полгода. Уже 60 бесплатных платежей, лимит внесения наличных 250 тысяч рублей, снятие — 2%. Переводить физлицам можно до 150 тысяч в месяц без комиссии.

Самый дорогой пакет — «Большие обороты» за 5500 рублей. Он даёт 120 бесплатных платежей в месяц, лимит внесения наличных 750 тысяч рублей, а также 150 тысяч рублей бесплатного снятия в месяц. Комиссия за снятие сверх лимита — от 2%. Этот пакет рассчитан на компании с высокой платёжной активностью и регулярной инкассацией наличной выручки.

Стоимость открытия валютного счёта варьируется от 5000 рублей в младших пакетах («На старте», «Простой процент») до бесплатного открытия в пакете «Большие обороты». Ведение счёта в юанях — отдельная плата: от 950 рублей в младших пакетах до 750 рублей в старшем. За валютный контроль ВТБ берёт от 0,15% до 0,25% от суммы операции в зависимости от пакета. Минимальная комиссия составляет 10 долларов (в некоторых пакетах — 20 или 30 долларов), максимальная — 2000 долларов. Это означает, что даже при крупном контракте свыше миллиона долларов вы не заплатите больше двух тысяч.

Переводы в иностранной валюте также имеют разную стоимость. В дешёвых пакетах это 0,35% от суммы с минимумом 60 долларов, в дорогих — 0,27% с минимумом 40 долларов. Максимум комиссии за один перевод — 250-300 долларов в зависимости от пакета. Трансграничные переводы в рублях стоят от 150 рублей в старших пакетах до 350 рублей в младших. Это касается отправки рублей за границу без конвертации.

Сводная таблица пакетов ВТБ:

Пакет	Цена в мес.	Беспл. платежи	Валютный контроль	Перевод в валюте
На старте	0–490 руб.	5	0,25% (мин.10$)	0,35% (мин.60$)
Всё по делу	680 руб.	8	0,2% (мин.20$)	0,3% (мин.40$)
Самое важное	1480 руб.	30	0,17% (мин.10$)	0,29% (мин.40$)
Большие обороты	5500 руб.	120	0,15% (мин.10$)	0,27% (мин.40$)

ВТБ предлагает гибкую систему тарифов, где можно подобрать пакет от условно-бесплатного до 5500 рублей в месяц с большим объёмом включённых услуг. Для активного ВЭД стоит смотреть в сторону пакетов «Самое важное» и выше, а также платных опций «ВЭД.Рубли» или «ВЭД.Валюта», которые радикально снижают стоимость каждого перевода и контроля.

4. Сбербанк

Открытие расчетного счета в рублях по подписке «СберБизнес Прайм»:

входящие платежи и открытие счёта — бесплатны.
исходящие платежи внутри РФ — от 0 до 100 ₽ в зависимости от выбранного пакета.

Подписка предполагает выбор модуля с определённым количеством бесплатных исходящих платежей в месяц:

Модуль	Бесплатных платежей в месяц	Стоимость модуля в месяц	Комиссия сверх лимита (в другие банки)
А	5 шт.	0 ₽	100 ₽
В	25 шт.	1 190 ₽	100 ₽
С	50 шт.	1 890 ₽	100 ₽
D	150 шт.	3 490 ₽	100 ₽

Для трансграничных переводов Сбербанк предлагает два формата работы:
1) Агентская система оплаты
2) Клиринговая система платежей Сбербанка

5. ПримсоцБанк

Действуют следующие условия для открытия расчетного счета:

открытие рублевого счета — 5000 р.
ведение счета — 1500 р.
комиссия за трансграничный платеж — 0,2% от суммы, min 1000 рублей

Примсоцбанк предлагает два основных канала для расчётов с Китаем и Казахстаном: прямые переводы и агентскую схему.

По Казахстану всё достаточно просто и прозрачно. Банк отправляет платежи в российских рублях в любой казахстанский банк, который готов принимать переводы из России. Комиссия за такой перевод составляет 0,2% от суммы, но не менее 1000 рублей. При этом комиссия за валютный контроль отсутствует. Это делает Примсоцбанк удобным вариантом для второго звена в цепочке, когда деньги уже аккумулированы в санкционном банке и выводятся в Казахстан через несанкционный.

По Китаю ситуация сложнее и интереснее. У банка есть два принципиально разных подхода:

1. Прямые переводы в китайских юанях. Банк открыл прямой корреспондентский счёт в CNY в Bank of Dandong, что упрощает прохождение платежей. Комиссия составляет — 320 CNY + 0,3% от суммы (макс. 9 000 CNY).

2. Агентская схема расчётов — «Китайский трек (16 провинций)»
Это уникальный продукт банка, реализуемый при поддержке Центральных банков РФ и Китая. Банк берёт на себя ответственность за проведение платежа.
Условия:
Расчёты только с китайскими компаниями, зарегистрированными в одной из 16 провинций КНР (включая Аньхуа, Хэйлунцзян, Шаньдун, Гуандун, Синьцзян, Чжэцзян, Фуцзянь, Шэньси, Цзилинь, Сычуань, Хэбэй, Шанхай, Пекин, Цзянсу, Хэнань, Внутренняя Монголия).
Комиссии за валютный перевод и конвертацию — отсутствуют.
Агентское вознаграждение: до 0,85% от суммы платежа по импорту (мин. 17 000 ₽), до 0,3% по экспорту.
При объёме платежей от 30 млн юаней в месяц — 0,25% (без минимальной комиссии).
Главная особенность этой схемы в том, что комиссии за сам валютный перевод и за конвертацию отсутствуют, вместо этого клиент платит агентское вознаграждение.

Открытие счёта для китайской компании
Банк сообщает, что в связи с тем, что у него открыт прямой корреспондентский счёт в CNY в Bank of Dandong, китайскому партнёру можно открыть счёт в городах Шэньян и Даньдун (головной офис). Важное преимущество: открыть счёт можно по доверенности (не нотариальной) — не обязательно личное присутствие руководителя. Для компаний-нерезидентов КНР (Гонконг, Сингапур) счёт может быть открыт при подтверждении оборота от 2 млрд CNY в год. Если у компании уже есть счёт в другом банке материкового Китая (например, ВТБ Шанхай, Chouzhou Bank, Bank of Inner Mongolia), процедура упрощается.

6. Финам Банк

Открытие счета – бесплатно
Ведение счетов – эквивалент 40 € за счет
Перевод на счет резидента иностранного государства (в рублях) внутри РФ — 0,2%, мин. 250 руб.
Перевод на свой счет в другом банке (в рублях) внутри РФ — 0,2%, мин. 250 руб.
Перевод на свой счет в другом банке (в рублях) не в РФ — 0,55% от суммы перевода, min.4 050 руб.
Перевод на счет контрагента — резидента РФ (в рублях) — 25 руб. — поручение до 16.00
Перевод на счет контрагента — резидента РФ (в рублях) — 40 руб. — поручение после 16.00

Банк находится под европейскими санкциями. С Китаем работают, проводят платежи через банки-корреспонденты

7. АО БАНК АГРОРОС

Открытие счета – бесплатно, обслуживание – 0. Предусматривает 3 тарифа:

Тариф	Абонентская плата	Платежи в другие банки
Начало	0 ₽	29 ₽
Базовый	699 ₽	29 ₽
Все включено	4 999 ₽	15 ₽

В китай проводят платежи через банки-корреспонденты.

Российские несанкционные банки

При организации расчётов с Китаем и Казахстаном многие компании используют двухуровневую схему, в которой задействованы как банки, находящиеся под санкциями, так и те, кто под них не попадает. У каждого типа есть своя чёткая роль.

Санкционные банки нужны в первую очередь для работы с российскими контрагентами, чтобы служба безопасности не заблокировала платёж. Поэтому счёт в санкционном банке — это необходимость для нормальной операционной деятельности внутри РФ. Однако, учитывая, что переводить деньги напрямую из санкционного банка в Китай или Казахстан сегодня невозможно из-за блокировок со стороны иностранных банков-корреспондентов, именно здесь вступают в игру несанкционные банки, которые не находятся под санкциями и сохранили корреспондентские отношения с банками в Казахстане, Китае, ОАЭ, Турции и других странах.

Оптимальная схема выглядит так:
Компания открывает счёт в санкционном банке для получения рублей от российских контрагентов и повседневных расчётов внутри РФ. Затем компания открывает счёт в одном или нескольких несанкционных банках из таблицы ниже. После поступления средств на счёт в санкционном банке компания переводит их как собственные средства на свой счёт в несанкционном банке. Такой перевод внутри России по тем же реквизитам компании проблем не вызывает. С несанкционного счёта компания уже спокойно отправляет международный перевод в Казахстан — как правило, по более низкой комиссии и с гораздо более высокой вероятностью прохождения. Таким образом, санкционный банк выполняет функцию аккумулятора рублей внутри РФ, а несанкционный — функцию «шлюза» для международных переводов. Оба счёта при этом принадлежат одной и той же иностранной компании-нерезиденту, поэтому перевод между ними квалифицируется как перемещение собственных средств, а не платёж третьему лицу.

Ниже приведены несанкционные банки, которые могут использоваться в качестве второго звена этой цепочки.

№	Наименование	Контактная информация	Тарифы
1	АО АКБ АЛЕФ-БАНК	г. Москва, ул. Молдавская, 58 495 411 77 47	— открытие счета в рублях и ин.валюте– 2 000 р. за каждый — ведение счета – 0 — зачисление денежных средств – бесплатно — комиссия за трансграничный перевод – 25 р. за документ
2	ООО КБ ВНЕШФИНБАНК	115184, г. Москва, ул. Пятницкая, д.55/25, стр.4, +7 (495) 256-80-20	СТАРТ — открытие счета – 0, ежемес.обслуживание — 0, Зачисление средств – 0, комиссия за исходящий платеж -60 р., комиссия за трансграничный перевод — 0.15% от суммы перевода (мин. 1500 р., макс. 50 000 р.). Комиссии банков-корреспондентов (в случае их выставления) списываются дополнительно.КОМФОРТ — открытие счета – 700 р., Зачисление средств – 0, комиссия за исходящий платеж -40 р., комиссия за трансграничный перевод — 0.15% от суммы перевода (мин. 1500 р., макс. 50 000 р.), ежемес.обслуживание – 1200 р. ПРОФИ — открытие счета — 0, Зачисление средств – 0, комиссия за исходящий платеж -30 р. при превышении установленного лимита распоряжений, в пределах лимита не взимается, комиссия за трансграничный перевод — 0.15% от суммы перевода (мин. 1500 р., макс. 50 000 р.), ежемес.обслуживание – 4500 р. УСПЕХ — открытие счета – 1000 р., Зачисление средств — 0, комиссия за исходящий платеж -30 р. при превышении установленного лимита распоряжений, в пределах лимита не взимается, комиссия за трансграничный перевод — 0.15% от суммы перевода (мин. 1500 р., макс. 50 000 р.), ежемес.обслуживание – 20000 р. *Можно начать со старта и потом уже перейти на другой тариф – комиссия за переход 500 р.
3	АКБ АЛМАЗЭРГИЭНБАНК АО	—	— Комиссия за открытие – 2500 р. — Открытие счетов в иностранной валюте – 1500 р. — Открытие счетов в ин.валюте при одновременном открытии счетов в валюте РФ – беспл. — ежемес.комиссия за обслуживание счетов при наличии услуги ДБО – 500 р. — ежемес.комиссия за обслуживание счетов при отсутствии услуги ДБО – 1 500 р. — комиссия за зачисление средств на счет клиента – 0 — перевод средств в другие банки – 49 р. — переводы в Казахстан — 0,02% от суммы перевода — переводы в Китай — 4,75% от суммы перевода
4	АЗИАТСКО-ТИХООКЕАНСКИЙ БАНК (ПАО)	—	— открытие рублевого счета – 48 000 р. — открытие счет в юанях — 50 000 р. — страховка от 35 000 до 50 000 рублей — комиссия за перевод – 0,25% — комиссия за входящий — 0 Рассматривают заявку от 2 мес. до — 8 мес. Самый длительный срок в сравнении с другими банками, которые рассматривают заявку до 7 рабочих дней.
5	АО БАНК ИНТЕЗА	Москва – 3 отделения 8 800 2008 008	Открытие расчетного счета в рублях – 6000 р. Оформление и заверение карточки с образцами подписей – 500 р. Комиссия за зачисление – 0 Комиссия за перевод ЮЛ на счет в другом банке РФ – 60 р. Комиссия за перевод в ин.банк – 0,2 от суммы платежа (мин. 1500 р., макс. 105 000 руб.)
6	АО КБ КОСМОС	123317, г. Москва, Красногвардейский б-р, д. 7, помещение 1/1. (495) 792-88-92	-открытие счета – 3000 р. — ведение счета — 500 р. за квартал — комиссия за зачисление средств – бесплатно — комиссия за исходящий платеж — 0,1% от суммы (мин. 500 рублей, макс. 5 000 рублей)
7	Банк «СЕРВИС РЕЗЕРВ» (АО)	101000, г. Москва Садовая-Черногрязская д.22 стр.3. +7 (495) 229 42 00	— открытие рублевого счета с проверкой документов – 1500 р., после проверки – 500 р. — зачисление средств – бесплатно — исходящие переводы — 0,058% от суммы
8	БАНК АГОРА ООО	г. Москва, пер. 2-й Троицкий, д. 3, 8 (499) 709-25-25	Комиссия за открытие счета в рублях и ин.валюте — 3000 р. Комиссия за открытие счета представителем по доверенности – 8000 р. комиссия за списание средств — 0,1%* (min 600 рублей, max 10 000 рублей) Срок проверки – 2,3 дня 2500 – проверка удостоверения 4000 – токен ЭЦП – 5000 рублей
9	АО БАНК РАЗВИТИЕ-СТОЛИЦА	105064, г. Москва, Нижний Сусальный пер., д. 5, стр. 15, +7 (495) 937-91-50	2 пакета: Базовый: — открытие и обслуживание счета — 500 р в месяц, перевод средств в валюте РФ – 100 р., в юанях — 0,2% от суммы (мин. 500 CNY, макс. 1 500 CNY), зачисление средств – бесплатноТрансформер: — открытие и обслуживание счета — 500 р в месяц, зачисление средств на счет – бесплатно, перевод средств в валюте РФ — 100 р., в юанях — 0,2% от суммы (мин. 500 CNY, макс. 1 500 CNY)
10	ООО КБ ДРУЖБА	Московский филиал: 109044, г. Москва, ул. Воронцовская, д. 4, стр. 1, +7 (495) 419-28-13, snv@bankd.ru	— комиссия за открытие счета – 2500 р. — комиссия за открытие счет в ин.валюте – 1500 р. — Ежемес. комиссия за обслуживание счета – 1500 р. — комиссия за переводы в сумме до 100 000 р. – 1% от суммы, в сумме от 100 001 р. до 1 500 000 р. – 1,5% от суммы, свыше 1 500 001 р. – 3,0% от суммы.
11	ООО ПРОМСЕЛЬХОЗБАНК	Адрес: г.Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Тверской, ул. Малая Дмитровка, д.14, стр.4, 8 (495) 665-15-62	— открытие счета 50 000р., в ин-валюте – 20 000р. — ведения счета – 20 000 р. ежемесячно, в ин.валюте – 2 000 р. — зачисление средств от банка или клиентов банка – 0, из иных банков – 0,2% от суммы — комиссия за исходящий перевод – 0,2 % от суммы
12	Банк ИПБ (АО)	+7 (495) 411 00 00	открытие счета – 2000 р. — комиссия за трансграничный перевод в рублях – в Казахстан – 0,01% от суммы перевода (мин.25 р.); в Китай – 4,5% от суммы перевода (мин.25р.) -комиссия за зачисление – 0 — комиссия за перевод в юанях – 0,12% от суммы (мин. 300 юаней, макс.3500юаней)
13	Первый Инвестиционный Банк	127247, г. Москва, Бескудниковский бульвар, д. 36, корп. 1, +7 (495) 777-77-47, + 7 993 550 16 77	— открытие счета в валюте РФ и ин.валюте – 5000 р. — ведение рублевого счета – 500 р, в ин.валюте – 1300 р. — зачисление средств – 0 — комиссия за исходящий – 35 р. (до 15:30 моск.времени), 100 р. дополнительно с 15:30 до 16:45, 200 р. дополнительно с 16:45 до 19:00
14	АО ОТП БАНК	—	Действуют 6 тарифов, рассмотрим тариф «ВЭД без границ»: — стоимость ежемес. обслуживания – 5990 р., при оплате за 6 мес. – 29 976 р., за 12 мес. – 53 916 р. — открытие счета в рублях и ин.валюте – бесплатно — комиссия за трансграничный перевод средсвт – 1% — комиссия за перевод с юанях — 0,15% (мин. 40 USD, макс. 220 USD)
15	АО КБ СОКОЛОВСКИЙ	—	— комиссия за открытие счета – 3000 р. — комиссия за трансграничные переводы – 0,5 % от суммы перевода, в китайских юанях – 40 $ за документ — комиссия за ведение счета в РФ и ин.валюте — 0
16	АО РАЙФФАЙЗЕНБАНК	Москва, Ленинский проспект, 148, +7 495 721-91-00. С 10 до 19:00 без перерыва	Максимум: — ежемес. плата за обслуживание – 7500 р., открытие счета – 0, бесплатные исходящие платежи – 300 платежей, далее по 25 р., зачисление средств – 0.Оптимум: — ежемес. плата за обслуживание – 2900 р., открытие счета – 0, бесплатные исходящие платежи – 60 платежей, далее по 25 р., зачисление средств – 0. Суперноль: — ежемес. плата за обслуживание – 0, открытие счета – 0, исходящие платежи – 0, зачисление средств – 0,99%. Открытие счета в рублях и ин.валюте — 0, ежемес. обслуживание — 4100р., зачисление – 0, исходящие платежи в рублях – 60 платежей бесплатно, в ин.валюте – 0,07% (мин. 25, макс 300 $)
17	АО МОСКОМБАНК	+7 (495) 109-00-14, bank@moscombank.ru, 119146, Москва, 1-я Фрунзенская, д. 5	— открытие счета – 10 000 р. — срок открытия – 5 дней — годовая комиссия за обслуживание счета – 15 000 р. — зачисление перевода средств на счет – 0 — трансграничные переводы и переводы в пользу нерезидентов – 0,16% (мин.1 000 р)
18	АО «ПроБанк» Профессионал Банк	—	— открытие счета – 1 000 р. — комиссия за ведение счета — 0,2% от дебетового оборота по счету – ежедневно — комиссия за перевод – 60 р. + дополнительно 0,1 % от суммы платежа
19	ООО ЦИФРА БАНК	—	4 тарифа, рассмотрим пакет услуг «ВЭД»: — плата за ежемес.обслуживание – 3490 р. — ведение счета при отсутствии оборотов – не более 10 000р. — исходящий трансграничный платеж – 0,25 % от суммы перевода (мин. 750 р.) — зачисление средств — 0
20	НАЦИНВЕСТПРОМБАНК (АО)	119121, г. Москва, пер. 2-й Неопалимовский, д. 10; +7 (495) 276-22-86	— открытие счета в рублях и ин.валюте – 1000 р. — ежемес.комиссия за ведение счета — 500 р. (300 р. в ин. валюте) — комиссия за зачисление средств – 0,15% (мин. 800 р.) — трансграничные переводы в валюте РФ – 0,1% (мин.800 р. , макс. 150000 р.) — комиссия за перевод в юанях – 0,20% (мин. 200 юаней, макс. 2000 юаней).
21	NOVYJ VEK BANK	г. Москва, ул. Дубининская, д. 45, +7 (495) 223-00-63	— открытие счета – бесплатно — ведение счета – 200 р. — комиссия за зачисление средств – 0 — ежемес. обслуживание – 500 р. — комиссия за внешние переводы – 39 р. — Срочное исполнение платежей по согласованию с Банком – 0,1 % от суммы платежа (мин. 100 р., макс. 5000 р.)
22	ПРИО-ВНЕШТОРГБАНК (ПАО)	ДО ул. Преображенская, д.2, корп. 1 пом. 5Ц, +7 (4912) 200-003	Базовый: — открытие счета -1500, ведение счета – 1000, зачисление средств – 0,1 % от суммы, исходящий платеж – 25 р.Акционный: — открытие счета – бесплатно, ведение счета – 1000 р., зачисление средств – 0,1 % от суммы, исходящий платеж – 25 р.
23	РЕСПУБЛИКАНСКИЙ КРЕДИТНЫЙ АЛЬЯНС ООО	109004, г.Москва, ул.Воронцовская, д.13/14, стр.1, 8 495 911 20 65 (номер телефона валютного департамента)	— открытие счета в рублях – 10 000 р., в ин.валюте – 2000 р. — ведение рублевого счета — 700 р., в ин.валюте – 0 — ежегодная комиссия по счету в валюте РФ и ин.валюте в случае отсутствия операций в теч.1 года — в пределах остатка, но не более 3 000р. — зачисление средств – 0 — переводы в юанях — 0.2% от суммы операции, но не менее 70-00 Долларов США и не более 200-00 Долларов США; — переводы в Казахстан — 0.2% от суммы операции, но не менее 50-00 Долларов США и не более 200-00 Долларов США
24	ЭС-БИ-АЙ БАНК ООО	125315, г. Москва, Ленинградский проспект, 72, корп. 2, корп. 3 (метро Сокол), +7 (800) 700-65-12	Работают напрямую с Mizuho Bank (йены) и Harbin Bank (юани). Открытие счетов в рублях и китайском юане — БЕСПЛАТНО. 2 тарифных пакета для валютных счетов: Japan Pro — 2 500 руб./мес. (до 50 рублевых платежей бесплатно, каждый последующий 25 руб.) Japan Standard — 1 000 руб./мес. (каждый рублевый платеж 50 руб.) Комиссия за рублевые платежи в банки-нерезиденты составит 0,2% (мин. 3000 руб, макс. 50 000 руб).
25	ООО СПЕЦСТРОЙБАНК	109004, г. Москва, ул. Александра Солженицына, 12, стр. 4, +7 (495) 755-5666	10 000 – проверка документов (директор/представитель приезжает и подает документы для проверки, которая длится 2-3 дня). В случае отказа в открытии комиссия не возвращается. — открытие счета – бесплатно — исходящий платеж – 48 р. за каждый документ — ведение счета — 1900 р.
26	ООО УНИФОНДБАНК	127473, г. Москва, 1-й Волконский переулок, дом 13, +7 (495) 228-19-88	— открытие счета в рублях и юанях – бесплатно — ведение счета – 0 — Ведение счета при отсутствии операций по счету в течение года с даты открытия счета или с даты последней операции по счету (при наличии остатка средств на счете) – 10 000 р. в месяц — зачисление средств – в рублях бесплатно, в юанях – 200 юаней. — зачисление сумм от трансграничных переводов — 0,5% от суммы (но не менее 15 000 руб.) — исходящий трансграничный перевод — 0,35 % от суммы (но не менее 7 000 руб.)

II. Расчётный счёт для гонконгской компании в Казахстане

Многие банки Казахстана сегодня предлагают открытие счетов для нерезидентов, то есть для иностранных компаний. Благодаря этому можно открыть несколько счетов в разных банках Казахстана для одной и той же гонконгской компании — это даёт ряд преимуществ.

Поскольку счета гонконгских компаний в казахстанских банках относятся к категории счетов нерезидентов, их владельцы освобождаются от обязанности подавать отчётность в местные фискальные органы Казахстана — декларации или какие-либо иные формы отчётности не требуются.

Ни Гонконг, ни Казахстан не находятся под санкциями, поэтому счёт гонконгской компании, открытый в банке Казахстана, не обременён санкционными ограничениями. Это позволяет проводить платежи во многие страны и в валюте без дополнительных рисков блокировок.

При открытии расчётного счёта в Казахстане вы получаете интерфейс на русском языке, русскоязычную поддержку и персонального менеджера в банке. Казахстанские банки в целом лояльны к проведению международных платежей. Кроме того, с привязанных к счёту карт можно снимать наличные в любой стране мира, а также оплачивать покупки онлайн и офлайн в магазинах.